大额转账为啥会被冻结

1. 大额转账为啥会被冻结

一般是银行反洗钱预警系统提示警告，银行经办人员复核判断后，判定用户所持有账户明显存在洗钱、涉恐等情况，进行的冻结封停处理。但是一般这种顶级的风控行为都会通知持卡者，只有持卡者无法解释大额转账的合法理由，才会被冻结，正常情况下是不会出现这种情况；如果有出现非正常的意外冻结，那么请咨询银行客服解决。转账，是指不直接使用现金，而是通过银行将款项从付款账户划转到收款账户完成货币收付的一种银行货币结算方式。它是随着银行业的发展而逐步发展起来的。当结算金额大、空间距离远时，使用转账结算，可以做到更安全、快速。在现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都通过转账结算的方式进行。转账结算的方式很多，主要可分为同城结算和异地结算两大类。同城结算包括支票结算、付款委托书结算、同城托收承付结算、托收无承付结算和限额支票结算等；异地结算包括异地托收承付结算、异地委托收款结算、汇兑结算、信用证结算和限额结算等。银行办理转账结算和在银行办理转账结算的单位应遵循钱货两清、维护收付双方的正当权益、银行不予垫款的原则。此外，关于转账结算还应遵循国家的相关规定。转账作为一种银行结算方式，应用范围非常广泛。同城与异地、单位账户与单位账户之间、单位账户与个人账户之间、个人账户与个人账户之间均可以进行转账结算。实行银行转帐结算，有利于国家调节货币流通。实行银行转帐结算，用银行信用收付代替现金流通，使各单位之间的经济往来，只有结算起点以下的和符合现金开支范围内的业务才使用现金，缩小了现金流通的范围和数量，使大量现金脱离流通领域，从而为国家有计划地组织和调节货币流通量，防止和抑制通货膨胀创造条件。

2. 银行卡转入大额资金被冻结

亲，如果联系银行是银行冻结的话，可能是资金太大，银行识别有风险会冻结，这种情况可以提供相关的合同以及转账的相关聊天记录情况，给银行解释清楚后就可以进行解封。【摘要】
银行卡转入大额资金被冻结【提问】
亲，如果联系银行是银行冻结的话，可能是资金太大，银行识别有风险会冻结，这种情况可以提供相关的合同以及转账的相关聊天记录情况，给银行解释清楚后就可以进行解封。【回答】
亲，如果联系银行是银行冻结的话，可能是资金太大，银行识别有风险会冻结，这种情况可以提供相关的合同以及转账的相关聊天记录情况，给银行解释清楚后就可以进行解封。【回答】
银行卡转入十万被冻结，已经到银行提交解冻申请，银行短信说七个工作日解冻，可是现在已经十七个工作日了还没解封，怎么办？【提问】
银行卡转入十万被冻结，已经到银行提交解冻申请，银行短信说七个工作日解冻，可是现在已经十七个工作日了还没解封，怎么办？【提问】
亲，7个工作日不包含周末，你看周末涵盖进去没？【回答】
没有【提问】
没有【提问】
如果你包含周末依旧没有解冻，在联系银行核实，可能是当时提交的解冻申请没有通过。。【回答】
银行说需要等待，这个需要银行审核【提问】
银行说需要等待，这个需要银行审核【提问】
是的，是需要审核，如果你用钱比较急，可以多催一催，打银行客服电话多催促。【回答】
银行给我的答复是需要等待，催也没用，这是银行审核不是他们自己审核，请问一下这个大概需要多久？工商银行【提问】
银行给我的答复是需要等待，催也没用，这是银行审核不是他们自己审核，请问一下这个大概需要多久？工商银行【提问】
拨打银行客服催一催·。。客服可以在银行内部反馈。【回答】
审核时间要看银行，如果资金都是合法合理转入，一般就一个星期左右【回答】

3. 大额转账为啥会被冻结

   
  一般是银行反洗钱预警系统提示警告，银行经人员复核判断后，判定用户所持有账户明显存在洗钱、涉恐等情况，进行的冻结封停处理。
  但是一般这种顶级的风控行为都会通知持卡者，只有持卡者无法解释大额转账的合法理由，才会被冻结，正常情况下是不会出现这种情况；如果有出现非正常的意外冻结，请咨询银行客服解决。

4. 为什么大金额的转账会被银行冻结？是什么原因？

      有的储户在进行大金额转账的时候，就会发现银行的存款会出现被冻结的情况，那么为什么大金额的转账会被银行冻结？是什么原因？为大家准备了相关内容，以供参考。
      一般大金额的转账会被银行冻结是因为银行反洗钱预警系统提示警告，银行是怕用户存在洗钱或者被别人逼迫转钱的情况，就会出现冻结的情况，不让取出，但也不要太过于担心，冻结的钱只是暂时不能取出，钱是不会少或者消失掉的，只要等银行进行解冻以后，就可以正常的取出了。      如果是正常的取钱的话，没有被别人逼迫赚钱的情况等等，只要提供自己的本人身份证和来源证明，等待银行工作人员进行核实以后，就可以进行解冻了，这样也是为了保证资金的安全，避免洗钱的嫌疑。      一般情况下，如果是小额转账，基本上都是2个小时以内就会到，到账的速度都是比较快的，如果需要的钱比较多的话，是可以提前一天或者几天跟银行说一下，这样也让银行准备好钱，避免到时候去银行钱不多，而取不到钱的情况。      如果不想自己跑银行柜台，觉得太麻烦了，也是可以网上查银行的电话号码或者在线进行咨询都是可以的，一般有问题，银行客服都是会帮忙进行解答的。

5. 大额转账银行卡被冻结怎么解除

亲,您好,很高兴为您服务~[开心][大红花]大额转账yhk被冻结解除一般情况下只要马上联系开户行并按照银行要求提供相关证明文件就可以解冻; 若是因为司法原因造成的被冻结，那么冻结时间是不固定的如果只是配合调查，一般等到结果出来就可以解冻;若是因为法院失信hei名单造成的被冻结，那么只有还清欠款之后yhk账户才会被解冻。大额转账的资金指的是五万元（含）及以上的金额。如果是同一家银行内的资金，不管多大的金额，不管什么时间，均可以转账，因为资金没有流出这家银行，内部变动，在同一个系统内，均可以实现。【摘要】
大额转账银行卡被冻结怎么解除【提问】
我昨天银行卡进了2万多就一点提不出了【提问】
亲,您好,很高兴为您服务~[开心][大红花]大额转账yhk被冻结解除一般情况下只要马上联系开户行并按照银行要求提供相关证明文件就可以解冻; 若是因为司法原因造成的被冻结，那么冻结时间是不固定的如果只是配合调查，一般等到结果出来就可以解冻;若是因为法院失信hei名单造成的被冻结，那么只有还清欠款之后yhk账户才会被解冻。大额转账的资金指的是五万元（含）及以上的金额。如果是同一家银行内的资金，不管多大的金额，不管什么时间，均可以转账，因为资金没有流出这家银行，内部变动，在同一个系统内，均可以实现。【回答】
去那银行那里说已经把我拉进黑名单要向上级申请解掉要一周多，就离谱【提问】
亲亲，您可以联系银行工作人员解除。【回答】
要很长时间吗【提问】
亲亲，至少要一周时间。【回答】
亲亲，大额支付系统以及小额批量支付系统。根据中国人民银行的有关规定：大额支付系统的运营时间是工作日的早上8：00-下午17：00。【回答】
比如手机银行日转账限额为20万元，网银日转账限额为100万元，一旦超过这个金额只能到柜台办理或者去申请调高转账的日限额。【回答】
为什么不能去银行立刻解掉【提问】
亲亲，如果只是转账次数太多导致的冻结会在3个工作日内解冻的。【回答】
亲亲，因为您的转账金额有点大。【回答】
不是转账多，是金额大。他说把我拉进黑名单，这点事都这样???【提问】
亲亲，银行认为所持有账户明显存在洗钱、涉kong等情况，进行的冻结封停处理。解除误会就行了。【回答】
一般大金额的转账会被银行冻结是因为银行反洗钱预警系统提示警告，银行是怕用户存在洗钱或者被别人逼迫转钱的情况，就会出现冻结的情况，不让取出【回答】
要多久才能解掉【提问】
亲亲，冻结后的2-4天左右自行解除冻结。【回答】

6. 大额转账银行卡被冻结怎么解除

一般冻结分为银行冻结和司法冻结【摘要】
大额转账银行卡被冻结怎么解除【提问】
您好，亲，这种情况您需要携带身份证，银行卡去网点柜台申请解冻【回答】
另外需要提供银行流水【回答】
证明这个钱的合法来源【回答】
问银行客服说查不出原因【提问】
大额异常被风控限制了【回答】
那怎么办，客服也说查不出原因，我要怎么处理，我的钱还能退回来吗？25万啊……【提问】
去分行，不要去支行查【回答】
必须核查出原因，申请解除后钱才会退回的【回答】
分行是什么？【提问】
我去的我们这边最大的中国银行办理的转账【提问】
银行分为总行，分行和支行【回答】
一般上一级的分行就可以核查原因的【回答】
我怕我的25万就这么没有了，因为客服说查不到原因，我不是被经侦或者公安查了，就说查不到原因，急死了。【提问】
所以您需要去分行，核查【回答】
如果是被公安司法机关冻结的【回答】
那么银行后台系统也会有提醒的【回答】
一般冻结分为银行冻结和司法冻结【回答】

7. 大额转账银行卡被冻结怎么解除

银行卡被冻结的原因有1、信用卡出现过异常交易；2、银行卡透支超出份额；3、错帐冻结；4、司法冻结；5、银行卡连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结，银行审核得到确认，通常在3个工作日内进行解锁。银行卡冻结后金额仍在卡中，但不能提取消费，可以向银行发放呢~[心]【摘要】
大额转账银行卡被冻结怎么解除【提问】
亲亲~您好，很高兴为您解答。大额转账银行卡被冻结解除需持卡人携带本人身份证、银行卡到所在地的银行办理银行卡解冻业务。应向银行提交银行账户解冻申请，并提交相关文件或资料呢~[开心]【回答】
银行卡被冻结的原因有1、信用卡出现过异常交易；2、银行卡透支超出份额；3、错帐冻结；4、司法冻结；5、银行卡连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结，银行审核得到确认，通常在3个工作日内进行解锁。银行卡冻结后金额仍在卡中，但不能提取消费，可以向银行发放呢~[心]【回答】

8. 转账太多被冻结怎么办

法律分析：被法院冻结的银行帐户,如果已经履行相应的义务可以解冻,可以督促原告以及法院尽快解冻,否则就要等到冻结时间期满自然解冻(一般6个月,可以最多延迟3个约)。 
法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百四十二条 被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理。