投资理财顾问好做吗

1. 投资理财顾问好做吗

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。

2. 做金融投资顾问有没有风险

　　没有风险，但对于资质的要求较高，行业淘汰率也是比较高的。
　　金融投资顾问是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专户理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此需要始终与客户保持全面深入的交流。
　　主要职责：
　　1.投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。
　　2.全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.
　　量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
　　3.解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
　　4.调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
　　5.投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

3. 投资理财顾问是做什么的？

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。

4. 投资理财顾问做什么

其职责如下： 1.投资者教育。
投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。 2.全面的需求分析。
全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 3. 解读投资管理报告。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 4.调整投资方案。
投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。 投资顾问引领了理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

5. 个人理财有必要请理财顾问帮忙理财吗？

这要看你有多少财富能理财，我觉得我理财不需要请理财顾问帮忙。
现实生活当中的每一个人，生活条件及个人能力都有所不同，能够掌握的财富也是天差地别。对于我个人来讲，我觉得理财没必要请理财顾问帮忙。

你的财富基数以及理财能力，决定了你是否需要找人帮忙。如果你只是中学毕业，而且没有相关的理财经验，恰好几家拆迁赔了几千万，假如你想要选择理财，我想还是应该找专业理财顾问帮忙。或许不能帮你多赚多少钱，但至少能帮你少赔一些。
如果你手里只有几万块钱，而你又已经在理财这方面浸淫许久，你完全可以自己去操作。因为哪怕赔了钱，也在你可承受的范围之内，不会给你生活带来太大影响。
只要你想投入理财的资金不算太多，而且你的理财能力还算可以，请理财顾问或许有一点画蛇添足。

我觉得我理财不需要请理财顾问，至于你需不需要，要看你自己。作为一个月光族，我能够理财的钱，估计只有每个月刚发下工资来还信用卡之前那段时间了。可是每个月只有几千块钱的理财资本，而且也只是在我手里停留几天而已，我也不敢投一些高风险的东西，只能做一些稳健型理财。
我觉得我现在的能力足以胜任这点钱的理财，能多一点利息算一点利息。这当然只是我的生活，至于你在生活中是否需要专业人员帮忙，那得看你自己了，我怎么知道你是不是拆二代？

其实这种问题实在是没有太多意义可言，当你选择通过理财实现财富增值时，财富的多少是决定是否找人帮忙的关键。
先努力赚钱吧，就你手里那几万块钱，理财顾问可能都看不上眼。

6. 理财顾问还有在做吗？

有啊，其实很多机构的理财顾问只是一种职业名称，销售产品为主，缺乏理财规划，
合理的理财规划：
1、清楚自己的资产和财务状况，填写自己的资产负债表和现金流表等等
2、列出家庭的生活目标，比如：生孩子，买车，子女教育，出国旅游，退休，医疗保健等等，目标越细越好
3、目标分类，哪些目标是无论如何必须实现的，如果不能实现人生会遗憾，这些目标就是你的责任目标，剩下的就是你的欲望目标
3、优先保证你的责任目标吧！好的，来确定这些目标实现的时间点。
4、责任目标测算，每个目标需要花费多少钱？
5、现在在每个目标上你可以分配的资金有多少？
6、计算出每个目标需要达到的投资回报率。一般来说回报率要求越好风险越大，越不容易实现目标。如果风险太高，是不是推迟实现目标时间？或者增加初期投入？最终能够确定出每个目标要实现的回报率。
7、根据回报率选择合适的金融工具或者金融工具组合。
8、目标实现过程的检查，投资组合的调整。
9、如果还有剩余现金流就如上步骤规划欲望目标。

如果有什么需要可以看我的详细资料，里面有我的联系方式。

7. 投资理财有风险吗?

投资 理财 有风险吗?
 
 投资理财肯定是有风险的，但是也可以适当的进行规避。
 
   
 
 首先，要对你投资的项目要足够的了解，刚开始接触投资理财的新手，也许会被高年 利率 的投资项目所吸引，因为那些达到15%-20%甚至以上的标的是非常吸引人的，收入越高，也就意味着风险越大，而实现稳健收入才是投资者的首要考虑。
 
 所以，在投资理财之前，请确保对你的目标项目做一个由里到外的深入了解，去了解该投资项目的相关信息，了解潜在的风险性，要抱着宁缺毋滥的心态去甄选项目，最终才可以实现稳健投资并获取 收益 。
 
 其次，要时刻保持理智，投资理财有风险，这是共识，所以你要保持理智。你不能因为个别问题理财平台就否定全部投资理财行业，也不能看到高收益的理财平台就赶紧投资。保持理智就是根据自己掌握资金的情况，来判断自己适合投资什么样的理财项目，要做好未来的投资计划。切忌发生赌博式投资，一旦遇到投资风险也学会理智应对，学会及时抽身寻找下一个优势项目来挽回损失。
 
 再次，要慎重选择投资平台，投资平台是非常关键的一步，选择好的投资平台，不仅可以让你的投资资金多一层保障，你还能从中得到各种专业的意见，帮助你更好地盈利。所以，在选择投资平台时，要尽量选择像房易贷这样坚持信息中介定位，用户资金交由银行存管的可靠理财平台。

8. 有关理财顾问的问题

银行的理财顾问与保险公司的理财顾问都是经记, 你都可以跟他们买保单, 分别是银行除了有保单卖, 还会有其他的理财产品, 例如债券。 
   有些银行的理财顾问有月薪, 虽然卖单有佣金, 也可能是全间分行的佣, 所以卖不卖到单也不太重要，不过, 如果给客人投诉, 可能对他影响更大。但保险公司的理财顾问多数当自己是单一生意个体, 要自负盈亏, 所以卖单很落力, 没有新单, 不大有机会给你售后服务。 
   保险公司专做保险, 客多可以分担一下它的行政费, 同样的产品, 可能有平一点的保费, 但也不是一定, 好像我最近帮朋友格价发现, 有些银行也不一定较保险公司贵。 
   要买保险去银行买还是去保险公司买, 是看那儿有合适的产品, 如果两者都有, 价钱相若, 我会选银行, 因为我的经验, 银行一定会很快处理客人的投诉, 有什么问题, 也会较找不想做跟进的经记好。,其实保险公司有时系会比银行贵,但是保险公司系做售后服务....有乜问题24小时on call...但银行就唔得....尤其是如果发生要理赔时....银行要你自己写理赔书...因为正常的客人都唔太识写....所以有时理赔唔倒或理赔不足...但保险公司的理财顾问就唔会...因为写理赔书系我们的专业....所以会帮到𠮶客人理赔.....但都要系好嘅理财顾问.....希望可以帮到你....如果有需要可以联络我...我叫Louis 系英国保诚保险理财顾问..93336981 OR [email protected],银行提供了庞大的客户网下、佢地。的理财顾问唔会(银行亦唔会容许)放大多心机招呼客人:即是售后服务、更唔会好似保险公司。的理财顾问24小时候命。当然保险顾问亦有不良者、所以要小心选择、最紧要系问多。的、知多。的。 
   [email protected],