银行问大额资金来源怎么说

1. 银行问大额资金来源怎么说

银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接收大额存款用户。而大家需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万元以上的大额单笔现金收付、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额二十万元以上的款项均属于大额支付交易划转，银行一般都需进行核查，以免出现可疑交易。拓展资料：银行核查资金方式：1.查看消费凭证用消费凭证说话，能低过借款人的万语千言，让银行真切感受到眼见为实带来的安全感。要说在它眼里最信得过的定非发票莫属。批款后的一段时间内，借款人将证明“专款专用”的发票递交回去，银行悬着的心才能归于平静。2.直接汇款给合作商户面对大额贷款，部分银行巧立规矩，即直接帮借款人“付款”，将资金汇至其合作商户的账户上，以此降低资金被挪作他用的风险。而对于资金规模大小的认定，每家银行都在有着自己的界限感，有的认为超过50万金额为大额贷款，而有的则认为是30万，是个仁者见仁的问题。3.聆听客户身边的声音为了探寻资金风险，银行除了明察，就是暗访，试图通过了解客户的生活习性，判断资金是否有被暗度陈仓的可能性。具体说来，在递交申请材料时，客户需要填写一份《贷款申请表》，并留填亲友电话，信审会根据线索拨通电话，开展温柔调查，除了对客户工作、家庭情况做番核实外，客户的喜好也是不可逾越的提问环节，当听到客户有嫖赌、炒股、购房计划等回答后，人家就像触碰到避雷针一样，不知不觉导电，心惊胆战，条件反射般给你扣了一顶“危险”的帽子，自然而然贷款之门会朝你关闭。

2. 银行资金来源

商业银行资金来源主要有:1.股本:就是商业银行成立时，股东投入的资金，这个占比不大;2.对客户的负债:就是个人和企业存入银行的资金，这是商业银行资金的主要来源;3.同业拆借:同业拆借是商业银行为了应付短时间资金不足而向其他金融机构的借款，时间很短，占比很小。同业拆借，属资金拆入与资金拆出，目的在于提高本身的盈利能力，对象是财务公司。同行拆借可以分为资金拆入与资金拆出，根据中国人民银行的管理要求，财务公司等金融机构当有闲置资金时，为了提高本身的盈利能力，财务公司可以办理对其它金融机构的同业拆出业务，以实现财务公司自有资金的增值服务。同业拆借市场一般交易内容有两种：1. 头寸拆借 所谓头寸拆借，是指金融机构为了轧平头寸、补足存款准备金和票据清算资金而在拆借市 场上融通短期资金的活动。当头寸拆借用于补足存款准备金时，一般为日拆，即“同业隔夜拆款”，今日拆入，明日归还，拆借期限为一天。与补充存款准备金为目的的头寸拆借相比，以调整清算头寸为目的的头寸（通俗说就是你拥有或借的钱）拆借则更具有普遍性和经常性。2.同业借贷。头寸拆借以调整头寸为目的，而同业借贷则以调剂临时性、季节性的资金融通为目的。同业借贷较之头寸拆借的期限要长，但最长不得超过一年。分类：按期限分：半天期、一天期、制定日，按组织分：有形拆借（效率高、交易公正）、无形拆借（成本低），按有无担保分：有担保拆借（主要是国债回购）、无担保拆借（信用拆借），对市场准入的管理：规定哪些机构有资格进入该市场，对拆借数量的管理：商业银行拆借数不得超过存款余额的4%；拆出数不得超过8%。模式：美国模式：通过联邦政府基金市场开展业务，日本模式：通过短期融资中心开展业务，意大利模式：屏幕交易，统一规则和报价，土耳其模式：分银行和非银行两个市场

3. 银行资金来源

银行资金来源主要有：1.股本：就是商业银行成立时，股东投入的资金，这个占比不大；2.对客户的负债：就是个人和企业存入银行的资金，这是商业银行资金的主要来源；3.同业拆借：同业拆借是商业银行为了应付短时间资金不足而向其他金融机构的借款，时间很短，占比很小。同业拆借，属资金拆入与资金拆出，目的在于提高本身的盈利能力，对象是财务公司。同行拆借可以分为资金拆入与资金拆出，根据中国人民银行的管理要求，财务公司等金融机构当有闲置资金时，为了提高本身的盈利能力，财务公司可以办理对其它金融机构的同业拆出业务，以实现财务公司自有资金的增值服务。【拓展资料】银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、专营机构、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。中央银行：即中国人民银行是我国的中央银行。国有政策性银行：包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。国有商业银行：包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。专营机构：指商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的、有别于传统分支行的机构；投资银行：包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、瑞银集团、法国兴业银行等。世界银行：用于资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。银行安防：银行安全防范是社会公共安全的一部分，是社会公共安全行业的一个分支。就防范手段而言，它包括人力防范、实体（物）防范和技术防范三个范畴。而技术防范是在20世纪80年代采取现代电子报警等科学技术用于银行安全防范领域并逐渐形成的一种新的防范手段。银行安全技术防范系统是将具有防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏和有内部控制功能的专用设备、软件等子系统有效地组合成一个有机整体，构成一个具有探测、延迟、反应综合功能的信息技术网络。

4. 银行问大额资金来源怎么说 大额资金存进银行被问来源如何说

 银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接受大额存款用户。而需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万以上的大额单笔现金收付、个人银行账户之间和个人银行账户与企业银行结算账户之间金额二十万以上的款项均属于大额支付交易划转，银行一般都需进行核查，以免出现可疑交易。以上就是银行问大额资金来源怎么说相关内容。
  银行小额贷款要如何办理    
   1  、办理人向贷款银行发起小额贷款申请 ；
   2  、贷款银行受理申请，将贷款申请资料归档 ；
   3  、贷款银行对贷款申请资料进行审批 ；
   4  、贷款银行给出审批结果 ；
   5  、签订贷款合同 ；
   6  、贷款银行放款 ；
   7  、借款人按照合同规定还款。 
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